Қаржы мониторингі дегеніміз не? Росфинмониторинга

Қаржы қызметі жеке азаматтар мен экономикалық операторлардың жоғары реттеледі және қатаң бақыланады. қалыпты адам қадағалау жөніндегі салдарынан заңды ерекшеліктеріне әдетте айтарлықтай емес, бірақ компания өзінің барлық Очарование арқылы сезіндім. Сондықтан қаржылық мониторинг қандай?

жалпы ақпарат

Барлық қолданыстағы жүйесі банктерге байланысты. Олар федералды заңдар мен ережелерге бағынады. Сонымен қатар, банктер өз клиенттеріне асыру операцияларды бақылауды жүзеге асыратын. Бұл жағдайда ең назар ақша аударымдары, операциялар, заң және валюталық операциялардың айналымы беріледі.

Арнайы бақылау үшін қаржы мониторинг қызметі құрылды. Оның кезекші барлық операциялар заңды екенін қамтамасыз ету үшін. Қаржы мониторингі қызметінің күдікті қызмет немесе бұзған жағдайда нұсқаулықтарға сәйкес әрекет және тиісті органдарға хабарлауға міндетті. Ал елеулі шаралар қажеттілігі олардың қабылданатын болады. Бұл, бәлкім, тіркелгіні блоктау мекен күдікті белсенділігін анықтау осы банк өзі түсінікті. көп нәрсе жауаптар өзінде Росфинмониторинга үшін.

міндеттері

Қандай қаржы мониторинг бөлімінің қатысады? Ол байқайды және кейіннен өтеді қаржылық процестерді зерттеп ақпаратты жинайды. Федералы күреске бағытталған нақты шаралар қабылдау туралы шешім қабылдай алады ақшаны жылыстатуға. Сонымен қатар, олар ұлттық деңгейде осы айналысады.

Банк қызметкерлері, сондай-ақ олардың жұмыс, қаржы мекемесінің тікелей жағдайды қатысады. барлық осы қадамдардың негізгі мақсаты қылмыстық және лаңкестік топтардың алынды ақша ақша қарсы күрес болып табылады. Бұл қаражат өз қызметін қамтамасыз ету үшін баруға ықтимал болғандықтан, бұл мақсат қабылданған іс-шараларды лайық.

Бұл үдерісте қатысады кім?

банктердің қаржылық мониторинг қызметкерлерінің үлкен санының қатысуын көздейді. ақша үшін іздеу мамандар Сонымен қатар - бұл көп және кассир мен кассир, мен менеджерлер тарту осы процесінде олардың тікелей міндеті болып табылады. Және бұл мәселе өте мұқият қарауды қажет, себебі таң қалмайсың. Сіз осы түрінің кез келген проблемалар болса Өйткені, ол құртып іскерлік беделін қаржы мекемесінің.

Қаржы мониторингі барынша қамту және адалдық үшін жоғарғы басшылық қатарында тікелей хабарлайды арнайы бөлімінің, жүзеге асырылады. Директорлар кеңесі коммерциялық мекемелері осындай актілеріне. мемлекеттік қызметкерлер болып табылады жоғары дәрежелі. Және бұл практикалық іске асыру ерекшелігі қаржы мониторингі бөлімінің меңгерушісі, тіпті топ-менеджментінің деректерді және байланыс тексеруге болады, бұл. Тест кезінде кез келген банк құжаттарға қол берілуі мүмкін. Егер онда түсініксіз жағдай, ережелер орынды болар еді кімге кез келген қызметкерге дейін ем.

коммерциялық мекемелерде қаржы мониторингі маңыздылығы

Неге осындай тексерулерді жүзеге асыруға тиіс? : Жауап олар сияқты көптеген маңызды функцияларды орындау табылатындығында

1. мекеменің қауіпсіздігін қамтамасыз ету.
2. ішкі бақылау күнделікті есеп берудi жасау арқылы және сыртқы операциялар.
3. тіркеу операцияларды жүзеге асыру.
4. клиенттер террористік немесе қылмыстық ұйымдарда тарту үшін тексеріңіз.
5. әлеуетті қылмыстардың алдын алу.
6. күмәнді қызметінің күдікті адамдардың қара тізімін құрастыру.
7. заңдардың орындалуын бақылау.

Ол айналысатын және Федералдық қаржылық қызмет мониторингі, бірақ ол қазірдің өзінде қиянатты қақпайлау үшін контроллер чектер ретінде әрекет болып табылады.

Қандай тиіп саласында жауапты қызметтер?

қаржы мониторингі белгілі бір операция назар аударды қалай жасауға туралы әңгімелестік. Бастапқыда, ол кез келген операция 600 мыңнан астам рубль (немесе басқа валютадағы баламасы) жалпы, орындалатын, орыс заңнамасына сәйкес, тексерілуі тиіс екенін атап өткен жөн. Сонымен қатар, осы қызмет кураторлар назарынан түсіп:

1. (Жасалған келісімдер және т.б. сәйкес сыйақы төлеу, әрине, жалақы емес, егер) заңды тұлғалардың аудармалары жекелеген азаматтар.
2. Түсімдер валюта. Ерекше назар шетелден ақша алуға төленеді. қаражат келіп, егер, тіпті одан да көп мұқият, сол жағдайларда операция оқыған оффшорлық аймақта.
3. ақша және сол күні қолма-қол ақша алу.
4. Мәміленің түрі бірдей қайталанатын ретінде өткізіледі үлкен көлемін, алып тастау.
5. Көптеген кен орындары қолма-қол ақшаны жабу және жою кейін қысқа кезеңдер (кемінде бір ай), үшін ашылған.
6. жеке қолма-қол ақша алу үшін бағалы қағаздарды сатып алады кезде.
7. Тапсырыс беруші қолайлы шарттарын елемеу.
8. экономикалық мағынасы сипатқа ие емес операцияларды жүзеге асыру. Бұл жағдайда, біз нөлге жұмыс істейтін компаниялардың елеулі жалақы төлемін (мың және рубль жүздеген миллион) қарастыруға болады.
9. мәміле тартылған тараптарды жіктеу мүмкін еместігі.
10. депозиттер бойынша төмен пайыздық ставкалар түрінде нашар жағдай ұсынуға басқа банктерге ақша аудару, сондықтан жоғары комиссияларды және зарядтау.

Өздеріңіз көріп отырғандай, өте оңай жауапты қызметтерден түскен зерттеулер мен қызығушылық объектісі болуға. Бұл қылмыстық элементтердің өте маңызды қызмет түсіндіріледі.

операция сәтті аяқталды ше?

Мұндай жағдайларда, әдетте, тек шоттарындағы қаражаттың заңдылығын растайтын құжаттарды ұсыну қажет. Бұл жалақы шоттарын есептілігі, коммерциялық қызмет, сату келісім-шарттар, мұрагерлік немесе сыйға тарту нәтижесінде алынған табыс растайтын құжаттар болуы мүмкін. Сіз сондай-ақ қаржы есептілігін, салық декларацияларын, аудиторлық есептердің көшірмесін пайдалануға болады. Көп жағдайда, бұл тіркелгіні құлпын ашу үшін жеткілікті астам, немесе ағымдағы операция болып табылады. Рас, заңдылық дәлелдемелер жауап белгілі бір ауытқуы бар болуы мүмкін.