Банктік құпиясы. Тек кешенінің туралы

Мен бізге көптеген тұрақты коммерциялық банктердің әр түрлі қызметтерін пайдалана сенімдімін. басқалары олардың мәндері оларға сенім, ал кейбір клиенттер, кредиттік мекемелердің өз салымдарын ұстап көреді (сейфтер), үшінші болашақта сатып ардақтап арман нысанасы бойынша алынған сомасы бойынша пайыз үшін қарыз айналды. Пластикалық карта жоқ оған енді жалақы ыңғайлы қолдану үшін, әр түрлі қызметтер, жеке шот ашу арқылы шұғыл аудармалар немесе әрбір банк біздің клиенттерге жаңа нәрсе ұсынады және секторының салауатты бәсекелестік «алыптар» жасауға тырысады. әрине, реңктер тым қысқа болып табылады. Бірақ әрбір клиент несие мекемесінің банк құпиясына ретінде тіркелгі мұндай мүмкіндікке ескеру қажет. Яғни, бұл тұжырымдаманың ұрындыруы, және қандай кепілдіктер, сондай-ақ проблема онымен осы саладағы қызмет провайдеріне алады?

Жұмысты бастау үшін, мысалы, коммерциялық және банктік құпияны берілген шарттар ажырата құқығы болып табылады. Бірінші, шын мәнінде, екінші қарағанда неғұрлым кең ұғым болып табылады. кейбір көздері, сіз тіпті коммерциялық сорттарын бірі ретінде несие ұйымдарының құпиясын анықтайтын интерпретациясын таба аласыз. Алайда, бұл толығымен дұрыс емес. Банктік құпияны құрайтын - ақпараттық көп мәні жоқ, тіпті егер ұйымның барлық мүшелері, үшінші тұлғаларға қол жоқ өз клиенттеріне туралы олар басып, ұстап тұрыңыз барлық ақпаратты сақтауға қажет, соның негізінде осы мекемелердің үшін заң.

ең мұндай жағдайларда сияқты, ережеден ерекше болуы үшін бар. Кейде банк жай клиенттерге қатысты, ол ақпаратты беруге белгілі бір ұйымдар бас тартуға құқығы жоқ. Бұл мекемелер, мемлекеттік деңгейдегі органдардың өкілдері ең алдымен. Алайда, бұл процедура ерекшелік негіздейтін жарамды себебі болуы тиіс. Мысалы, күрделі, ол 600 мың рубль сомасына тең немесе одан асатын болса, табиғат қаржылық мәміле тапсырыс берушінің атқарылған абзал немесе күдікті. Бұл жағдайда, банк заңдар міндетті бақылау мәмілені білдіреді. Бұл арқылы қаржыландыруды болдырмау мақсатында жасалады коммерциялық ұйымдардың террористік қоғамдастық, сондай-ақ ақша жылыстату.

Банктік құпияны құрайтын қамтиды ақпарат беруін барлық шоттар мен депозиттік келісімдер, адамдардың тар шеңбер тұтқындардың шарттарына сәйкес кен орнының алған сомалары туралы. Жеке және заңды тұлғалардың жағдайда ретінде барлық ақпарат клиенттер өздері және олардың заңды өкiлдерiне, тек қана қол жетімді болуы мүмкін сенiм бiлдiрген адамдарын тiркейдi, (прокурордың келісімімен болуы тиіс) сот органдары, сондай-ақ сақтандыру компаниялары және қылмыстық және әкімшілік істер бойынша алдын ала тергеу өкілдері .

қосқан үлесі иесі немесе басқаша, сайып келгенде, осындай жағдайға, өліп, онда банк құпиясы мынадай ерекшеліктері бар. құрастырылады еркі бар болса (нотариус немесе несие ұйымның тікелей берілген) осы адам қажетті ақпаратты ала алады: бұл елді мекен. Бұл әрекетті орындау үшін, олар жеке басын растайтын құжатты көрсету қажет болады. Сонымен қатар, ақпараттық нотариустың иелігінде заңдылықтың кез келген бұзылуын жоқ беріледі. Осы мақсатта, кеңсе сұрау жасауға болады. Бұл жағдайда, осы міндеттемелерді орындау үшін жауапты банк қызметкері, жауап компанияның бланкісінде мекемелер сүйенеді. Ақпараттық өтініште көрсетілген барлық мәселелер бойынша толық жауапты болуы тиіс.

біз банк құпиясы барлық қажетті деректер консулдықтардың көздейді, бұл жағдайда, резидент еместер (шетелдік азаматтығы бар тұлғалар) туралы айтып отырсаңыз.